AML und Verifizierung bei Naobet

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen offen, welche Maßnahmen wir gegen Geldwäsche treffen, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür brauchen. Transparenz ist hierbei unsere Pflicht, Ihre Daten sicher zu behandeln unser Versprechen.

Geldwäscheprävention bei Naobet

Wir betreiben das Naobet Casino unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit vollständig den maltesischen Anti-Geldwäsche-Vorschriften, darunter dem Proceeds of Crime Act und den PMLFTR-Regelungen. Seit unserer Gründung 2024 gilt für uns ein Null-Toleranz-Prinzip gegenüber Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und betrügerischen Zahlungsströmen.

Als lizenzierter Anbieter müssen wir ein benanntes Geldwäschebeauftragten-Team (MLRO) unterhalten, Risikobewertungen für jeden Spielertyp durchführen und verdächtige Aktivitäten an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Maltas melden. Diese Pflichten schränken Ihr Spielerlebnis nicht ein, sie schützen jedoch die Integrität aller Einzahlungen und Auszahlungen auf unserer Plattform.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir zunächst Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnsitz sowie die Altersgrenze von 18 Jahren. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, in manchen Fällen auch früher, etwa bei Erreichen bestimmter Einsatz- oder Einzahlungsschwellen.

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) sowie den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, gültig und in lesbarer Auflösung
• Adressnachweis: Strom-, Gas- oder Wasserrechnung, maximal drei Monate alt
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Geburtsdatumsprüfung: Volljährigkeit wird bei jeder Registrierung automatisch kontrolliert

So läuft die Verifizierung ab

Den gesamten Prozess haben wir so kurz wie möglich gehalten. In der Regel genügen fünf Schritte, und die Bearbeitung dauert bis zu 48 Stunden. Während dieser Zeit können Sie weiterhin spielen; nur Auszahlungen halten wir bis zum Abschluss der Prüfung zurück.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte SSL-Verbindung direkt in unser geprüftes Verifizierungssystem. Der Zugriff ist auf die Mitarbeiter unseres Compliance-Teams beschränkt, die Daten werden verschlüsselt gespeichert und niemals an Dritte weitergegeben oder verkauft. Die Verarbeitung erfolgt ausschließlich im Rahmen der DSGVO und der maltesischen Datenschutzvorschriften.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich „Verifizierung“ Ihres Kontos hoch
• Schritt 2: Unser Compliance-Team gleicht die Daten mit Ihren Registrierungsangaben ab
• Schritt 3: Bei Unstimmigkeiten melden wir uns per E-Mail mit einer konkreten Nachforderung
• Schritt 4: Sie erhalten das Prüfergebnis spätestens nach 48 Stunden
• Schritt 5: Nach erfolgreicher Prüfung bleibt Ihr Konto dauerhaft verifiziert

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei auffällig hohen Einzahlungen oder unverhältnismäßigem Spielverhalten dürfen wir Sie nach der Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds) fragen. Das ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz, die bei bestimmten Mustern automatisch ausgelöst wird.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Erbschafts- oder Schenkungsurkünfte sowie den Verkaufsnachweis von Vermögenswerten. Die Unterlagen werden von unseren geschulten Compliance-Mitarbeitern vertraulich geprüft und ausschließlich für die Zwecke der Geldwäscheprävention verwendet.

• Auslöser für eine Source-of-Funds-Anfrage können sein: kumulierte Einzahlungen oberhalb unserer internen Schwellenwerte, wiederholte große Einzahlungen kurz hintereinander, ein auffälliges Missverhältnis zwischen Einzahlungshöhe und angegebener Berufstätigkeit sowie Wechsel zwischen mehreren Zahlungsmethoden ohne erkennbaren Grund

Transaktionen prüfen wir laufend

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Monitoring-System, das ungewöhnliche Muster, gestapelte Transaktionen unter der Meldegrenze und Widersprüche zu Ihrem Spielerprofil erkennt. Auffällige Vorgänge prüfen unsere Mitarbeiter manuell, bevor Gelder freigegeben werden.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, sofern die Methode Abhebungen unterstützt. Dient eine Karte oder ein Wallet nur der Einzahlung, starten wir die Auszahlung per Banküberweisung auf ein Konto, das auf Ihren Namen läuft. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Krypto-Auszahlungen innerhalb einer Stunde.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder widersprechen sie Ihren Kontoangaben, sind wir verpflichtet, einschneidende Maßnahmen zu ergreifen. Zunächst setzen wir Auszahlungen aus, danach können wir Einzahlungen blockieren und das Konto vorübergehend einfrieren, bis die Klärung abgeschlossen ist.

Liegt ein begründeter Verdacht auf Identitätsbetrug, Verwendung von Drittmitteln oder Geldwäsche vor, sperren wir das Konto vollständig und melden den Vorgang an die FIAU. Guthaben aus rechtmäßigem Spielvermögen zahlen wir in solchen Fällen nur nach vollständiger Verifizierung auf ein Konto aus, das zweifelsfrei Ihnen gehört. Falsche Angaben bei der Registrierung führen zur endgültigen Kontosperrung, da wir keine Spieler unter 18 Jahren und keine Personen aus eingeschränkten Jurisdiktionen zulassen dürfen.

• Verifizierung verweigert: Auszahlungen werden ausgesetzt, Einzahlungen bleiben zunächst möglich
• Frist abgelaufen (30 Tage ohne Rückmeldung): Konto wird vorübergehend eingefroren
• Nachweis der Drittzahlung: betroffene Beträge werden zurücküberwiesen, Konto wird gesperrt
• Verdacht auf Geldwäsche: sofortige Sperrung und Meldung an die Finanzermittlungsbehörde Maltas

Dokumente speichern wir fünf Jahre

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäß den Vorgaben der MGA mindestens fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf; bei laufenden Ermittlungen verlängert sich dieser Zeitraum auf bis zu acht Jahre. Diese Fristen sind gesetzlich fixiert und dienen dazu, Nachweise für behördliche Prüfungen jederzeit liefern zu können.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente automatisch und endgültig aus unseren Systemen. Bis dahin gelten dieselben Schutzmaßnahmen wie während der Verifizierung: verschlüsselte Speicherung, Zugriffsbeschränkung auf autorisierte Compliance-Mitarbeiter und lückenlose Protokollierung jedes Zugriffs. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spielen kann?

Nein. Nach der Registrierung können Sie sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Dokumentenverifizierung ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung erforderlich. Bei auffälligen Mustern oder hohen Beträgen können wir sie auch früher anfordern.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 48 Stunden ab dem Hochladen. In eindeutigen Fällen schließen wir die Prüfung oft deutlich schneller ab. Kommen Rückfragen hinzu, etwa wegen unscharfer Fotos, verlängert sich die Frist entsprechend.

Warum muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen nachweisen?

Bei hohen oder ungewöhnlichen Einzahlungsmustern verlangt unsere maltesische Lizenz den Nachweis, dass die Gelder aus einer legalen Quelle stammen. Das betrifft nur wenige Spieler und dient dem Schutz aller Konten vor Missbrauch.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nicht. Auszahlungen laufen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Unterstützt Ihre Einzahlungsmethode keine Abhebungen, überweisen wir auf ein Bankkonto oder Wallet, das nachweislich auf Ihren Namen läuft.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt mindestens fünf Jahre, wie es die MGA-Vorgaben verlangen, und löschen sie danach endgültig. Zugriff haben ausschließlich autorisierte Compliance-Mitarbeiter, jeder Zugriff wird protokolliert.